Мы предлагаем вместе найти ответы на вопросы, которые определяют финансовое здоровье компании сегодня и ее стоимость завтра.
Блок 1: Прибыль vs. Денежный поток — где правда?
Ваша официальная чистая прибыль в 2025 году — насколько она «монетизирована» реальным денежным потоком? Мы часто видим красивую прибыль в отчетности, которая не превращается в деньги на счетах. С чем это связано в вашем случае?
Если прибыль есть, а свободных денег нет, за счет чего растет бизнес? Как динамика вашего долга коррелирует с динамикой прибыли? Растете ли вы за счет заемных средств или генерите чистый cash flow?
Блок 2: Стоимость оборотного капитала — скрытый резерв.
Какую долю в вашей выручке «съедают» проценты по кредитам и факторингу? Это 2%, 5% или больше? И как этот показатель меняется при росте или падении продаж?
Есть ли в вашей компании понимание оптимальной и предельной планки этих расходов? По каким принципам вы ее определяете и какими инструментами удерживаете?
Блок 3: Оптимизация финансирования: тактика и стратегия
Каким арсеналом инструментов вы пользуетесь для финансирования запасов (стоков)? Сколько у вас работает финансовых продуктов на каждый бренд и на подержанные автомобили?
Что для вас является решающим аргументом при выборе партнера: ставка, лимит, гибкость условий? Как выстроена ваша программа факторинга и почему именно так?
Какова ваша реальная, средневзвешенная ставка по кредитному портфелю с учетом всех «бесплатных» периодов и скрытых комиссий?
Блок 4: Управление стоком — искусство балансировки
Какие коэффициенты оборачиваемости стока вы считаете приемлемыми для выживания, а какие — оптимальными для роста?
Какова структура вашего стока: какая часть финансируется по платным программам, а какая — по бесплатным (овердрафт, собственные средства)? Есть ли целевой показатель и как вы его достигаете?
Как вы балансируете между дебиторской и кредиторской задолженностью? Кто кого финансирует в вашем оборотном капитале?